Eine Wohlstandsplanung ist das wichtigste in der persönlichen Finanzplanung, denn Sie sollen wissen, wie viel Geld (Vermögen)
Sie benötigen zu dem Zeitpunkt, wo Sie in Ihrem wohlverdienten Ruhestand gehen. Damit es auch bis zum Ableben reicht.

Wer möchte schon im Alter auf seinen gewohnten Lebensstandard verzichten?

Die meisten Menschen haben ein Eigenheim oder/und besitzen Finanz- oder sonstige Bankprodukte. Bei den meisten bestehenden Angeboten der Banken, der Finanzberater und der Versicherer, bleiben in der Beratung und beim Abschluss folgende drei, finanziell nahezu überlebenswichtigen Punkte jedoch unbehandelt.



Keine Laufzeitberechnung

Die zugrunde liegenden Angebote, Berechnungen und Verträge enden meist mit dem Renteneintrittsalter. Wie lange jedoch dieses Geld eine ausreichende Rente ermöglicht, bleibt unbehandelt. Das Langlebigkeitsrisiko wird verschwiegen. Dabei ist dies die wichtigste aller Fragen:

„Wie lange reicht dieses Geld eigentlich, nach Inflation und Steuern?“

Inflation und Steuern vernichten Ihre Rente

Die kalkulierten Renten werden im Laufe der Zeit durch die mögliche Inflation und die zu bezahlenden Steuern immer weniger reale Kaufkraft bringen und oftmals bis hin zu heutigem Hartz IV Niveau sinken. Die Klienten werden zu einem relativ leicht berechenbaren Zeitpunkt verarmen und ein persönliches Desaster erleben.

Nicht ausreichend kalkulierte Mehrausgaben im Alter

Darüber hinaus berücksichtigen die meisten Anleger im Vermögensaufbau nicht ausreichend den langfristig immer wieder zusätzlich bestehenden und wachsenden Kapitalbedarf.

Beispiele:

– Erhaltungsaufwand für das Eigenheim: Reparatur, Instandhaltung, neues Dach, Heizung, Fenster, Installationen, usw.

– Wachsender Aufwand für Lebensqualität, Reisen, Hobbys, Golfen, usw.

– Ein Auto (Mobilität, Erhaltung der Unabhängigkeit), Anschaffung alle 5 bis 10 Jahre

– Bedarf an neuen Möbeln, Küche, Wohnzimmer, Schlafzimmer, sonstige neue Einrichtungen

– Zukünftig anfallende Zuschüsse für Kinder- und Enkelkinder

– Pflege- und Gesundheitskosten

Damit Sie mit einer persönlichen Wohlstandsplanung Ihre finanziellen Ziele näher kommen bzw. erreichen,

haben wir für Sie folgende 3 Pakete

– Ziele und Wünsche Analyse

– Berechnung der Versorgungslücke unter Berücksichtigung der Inflation

– Ermittlung notwendiges Kapital für die Passivphase

– Auswertung von bis zu 3 Finanzanlagen-Produkte (Versicherungen) – Kosten und Rentabilitätscheck

– Alles von Standard-Paket 

– Datenerfassung

– Ein- und Ausgabenaufstellung

– Auswertung aller Finanzanlagenprodukte – Kosten / Rentabilitätscheck

– Erstellung der Ist-Situation

– Aufstellung der Vermögensstruktur nach Geld- und Sachwerten

– Vertragsübersicht – Aufstellung aller Versicherungen und Finanzanlagen

– Erstellung einer Vermögens- und Ruhestandsbilanz – einmalig * 

– Alles von Standard + Komfort Paket

– Optimierungsvorschläge

– professionelle Betreuung

– Prüfung der betrieblichen Altersvorsorge auf Rechtssicherheit

– Prüfung der Pensionskassen

– Lohnkostenoptimierung

– Optimierung der Private Krankenkassenversicherung

 -Gründung von Stiftungen und Körperschaften

– Jährliches Update der Ruhestandsbilanz*